系统能排雷，6大维度、151个预警指标

“华夏基金持续在金融科技项目上进行投入，去年投入中超过一半是投入到新系统和新业务的研发当中，其它的（投入）是一些运维，还有云平台等方面。”陈一昕补充道。

新京报贝壳财经：在经历首批项目的征集、申报等工作全程后，华夏基金项目组对北京试点工作有何感悟？

实际上，深入开展大数据技术应用创新和积极推进人工智能技术应用创新，已被写入《华夏基金金融科技条线“十四五”规划简要说明》六项重点发展任务之列。华夏基金也提出“通过5年的时间来打造业界领先的数字化资产管理公司，真正实现从科技推进、科技支撑到科技引领的转变”的目标。

华夏基金成立于1998年，是经证监会批准成立的首批全国性基金管理公司之一，总部位于北京。截至2021年6月30日，华夏基金母公司及子公司管理资产规模超1.7万亿元，服务超1.8亿户个人投资者以及近7万户机构客户。

新京报贝壳财经记者 黄鑫宇 编辑 王进雨 校对 付春愔

陈一昕：首先，北京作为首都，在政策制度的推行上，我认为具有天然优势。资本市场各类金融机构行业主体，包括上市公司、科技企业，在北京是非常丰富的；北京也是全国私募股权投资市场最活跃的地区，另外它的科研实力雄厚；再加上比较突出的金融要素市场的聚集和辐射效应，因此北京在金融科技创新方面是具有先发和引领优势。

“就像在沙滩上翻石块抓螃蟹，如果靠人力一块一块这样翻去查找，非常耗时耗力，但有‘帮手'帮你准确筛选就不一样了。”陈一昕是华夏基金管理有限公司（下称“华夏基金”）首席数据官、金融科技业务线负责人，采访中他曾这样形容华夏基金的金融科技创新项目。

据陈一昕介绍，当前整个华夏基金科技团队规模为400人左右。主要分为三个部门，一是金融科技部，即原来的IT部，负责核心系统的研发；二是数据中心，负责数据治理、数据管理体系以及数字化的创新；三是智能投研中心，主要是负责投资端的一些前沿性的探索。

项目公示表披露，当前智能排雷系统主要服务对象为华夏基金内部人员。据了解，华夏基金这一项目已经完成了验收评估，处于试运行阶段。“我们也会在试运行阶段根据投研人员需求，在系统能力和AI模型上再进一步打磨，提升系统的有效性。”陈一昕介绍。

信用市场上风险事件频发，如何才能“不踩雷”并提前发现公司主体、债券违约的风险因素，这成为固收、权益领域投资风险控制的重要工作。

据悉，北京地区试点的第二批项目征集启动已经“在路上”，陈一昕对此非常期待。“我认为，在第二批中可以扩充一些业务场景，广泛涵盖智能投顾、数据安全共享、数据治理等资本市场业务领域，为我们这个行业解决痛点难点，建立样板。”他说道。

因“肩负”促进中国资本市场数字化转型、完善资本市场金融科技监管机制的任务，资本市场金融科技创新试点工作也被业界与媒体称为“证监会版‘监管沙箱'”。2021年12月30日，包括华夏基金智能排雷在内的首批项目迎来正式“入箱”的高光时刻。

目前经济高速发展给债券市场风险防控、基础设施建设提出了更高要求，人工智能（AI）、大数据等科技手段在市场中的应用日益增多。去年，陈一昕和团队于资本市场金融科技创新北京地区首批试点中申报的智能排雷项目，就属于他口中的“帮手”。

华夏基金智能排雷项目即旨在结合信用、市场、财务、第三方等多维信息，基于AI算法对海量舆情信息进行解析、打标、去重，对文本内容进行深度分析，关联相应公司主体，从而助力投资研究人员更高频地发现企业可能出现的风险，并通过提供预警指标和模型的系统化建设工具，实现预警信息的自动监控、推送，同时支持自动化生成预警日报，协助业务人员更加自动化、智能化进行风险排查和预警监控工作。

当前金融科技在资管行业的应用场景，主要体现在投研、营销、风控和运营四大业务线，华夏基金此次申报项目偏向风控类。

当前华夏基金对数字化转型探索还体现在金融科技生态圈建设上。“我们在内部加大金融科技投入、建设团队的同时，还谋求对外与上下游企业共同打造良好金融科技的生态圈，例如智能排雷项目，就是我们联合京东科技集团旗下的北京同邦卓益科技有限公司，为了完善市场风险的预警机制探索AI等技术在金融领域的应用而共同申报的。它已经成为我们加速数字化转型的一个重要抓手。”他举例道。